יציאה לפנסיה לא עושים לבד.
מתכננים נכון, מרוויחים יותר.
עמית טל – מתכנן פרישה, יועץ פנסיוני ורב מוסמך.
ליווי אישי ואובייקטיבי בקבלת ההחלטות הכלכליות הכי חשובות של החיים:
פרישה לגמלאות או פרישה מוקדמת
- מעל 1500 לקוחות מרוצים
- ניסיון בניהול של מעל 100 מיליון ₪
- פגישות בזום או פרונטליות – מה שנוח לך
מי אני ואיך אני יכול לעזור לך?
שמי עמית טל, סוכן ביטוח פנסיוני ומתכנן פרישה.
במהלך השנים ליוויתי אלפי לקוחות – צעירים לפני שינוי קריירה, משפחות שרוצות ביטחון כלכלי, ואנשים המתקרבים לגיל פרישה.
המומחיות שלי היא בניית תוכנית פרישה אישית, שמאפשרת ללקוח להבין כמה כסף צפוי לו, איך להימנע מתשלום מסים מיותרים, ואיך לייצר לעצמו שקט נפשי וכלכלי לשנים הבאות.
ליוויתי מעל ל־1,500 לקוחות, מנהל למעלה מ־100 מיליון שקלים, ומעניק ליווי אישי שמבוסס על מקצועיות, ניסיון והתחייבות אמיתית לתוצאות.
רוצה להבין מה הכי נכון עבורך?
מלא את הפרטים ותיאום שיחת היכרות – בלי התחייבות, בלי עלות.
השירותים שלנו
תכנון פרישה
מתכננים נכון – פורשים בטוח
הפרישה לגמלאות היא הזדמנות, אבל גם אתגר. תכנון נכון של קיבוע זכויות, פיזור נכסים ותכנון מס חכם יכול להכפיל את הקצבה החודשית ולחסוך עשרות אלפי שקלים. אני כאן כדי ללוות אותך בתהליך.
ניהול השקעות וחסכונות
ניהול נכון של החסכונות וההשקעות שלך הוא המפתח לפרישה רגועה
אנחנו נתאים את המסלול האישי שלך, נוודא פיזור חכם וניהול סיכונים – כדי שהכסף יעבוד בשבילך גם אחרי שתפסיק לעבוד.
ביטוח בריאות, חיים ואובדן כושר עבודה
כבפרישה חשוב לדעת שאתה והמשפחה שלך מכוסים מכל כיוון.
נבדוק את הביטוחים הקיימים, נזהה כפילויות וחוסרים, ונתאים לך פתרון מקיף שיבטיח שגם אם תתרחש הפתעה – העתיד הכלכלי שלך לא ייפגע.
ייעוץ משכנתאות לפרישה
לעשות סדר בכסף – ולהתחיל לנהל אותו נכון
נבדוק האם ניתן למחזר את המשכנתא, להקטין החזר חודשי או לפרוס חוב בצורה נוחה יותר – כדי שתוכל להמשיך ליהנות מהחיים בלי עומס כלכלי מיותר.
תפעול פנסיוני למעסיקים
בעלי עסקים המתקרבים לפרישה חייבים תכנון מדויק עוד יותר.
נבנה עבורך מסלול פנסיוני מותאם, נדאג לעובדים שלך, ונראה לך איך לנהל את הכסף העסקי והאישי כך שלא תישאר חשוף לסיכונים ותוכל לפרוש בביטחון.
לא עוד סוכן. שותף אמיתי לצמיחה שלך.
בעולם שבו כולם מציעים ביטוחים, תיכנון פרישה ותכניות השקעה – ההבדל האמיתי הוא באיך עושים את זה.
אצלי אין פתרונות מדף. כל לקוח מקבל ליווי אישי, עם תכנון שמבוסס על הבנה עמוקה של הצרכים, הנכסים, המטרות והמורכבויות שמסביב.
אני בודק כל פרט, מזהה בעיות שאחרים מפספסים, ומביא פתרונות חכמים שבפועל – חוסכים הרבה כסף, כאב ראש ודאגות.
היתרונות שלי
אם אתה לפני פרישה, ורוצה לוודא שהכסף שלך עובד בשבילך – אתה צריך מישהו שמבין את התמונה המלאה. מישהו שמחבר בין ביטוח, השקעות, תכנון מס ומשכנתאות, ולא מפספס את מה שכולם מפספסים.
אלה כמה מהסיבות שלקוחות בוחרים לעבוד איתי לאורך שנים:
- ליווי אישי ומקצועי – לא מוקדן, לא מערכת. אני איתך.
- ניסיון מוכח עם אלפי לקוחות ונכסים של מעל 100 מיליון ₪
- שילוב של מומחיות פנסיונית, השקעות, ביטוח ומשכנתאות – הכל במקום אחד
- ידע מעמיק במיסוי, תכנוני פרישה ותפעול מול רשויות
- רמה גבוהה של אחריות, יסודיות וערכים – גם כי אני רב מוסמך, וגם כי ככה אני עובד
רוצה להבין מה הכי נכון עבורך?
מלא את הפרטים ותיאום שיחת היכרות – בלי התחייבות, בלי עלות.
שאלות נפוצות
מתי כדאי להתחיל לתכנן פרישה?
כמה שיותר מוקדם. תכנון נכון כבר בגיל 60 יכול לחסוך עשרות אלפי שקלים במס ולשפר משמעותית את הקצבה החודשית. ביום שבו פורשים – עושים קיבוע זכויות, ולפני כן כדאי לבדוק שכל מה שצברת אכן מנוהל נכון.
אני כבר מבוטח דרך העבודה, למה שאפנה אליך?
ביטוחים קבוצתיים הם בסיס טוב, אבל הם לא תמיד מתאימים לך אישית. בנוסף, בהרבה מקרים יש כפילויות, כיסויים חסרים או הטבות שאתה בכלל לא מנצל. בדיקה קצרה יכולה לחסוך לך כסף ולהבטיח שאתה באמת מכוסה.
אני כבר קיבלתי אישור משכנתא – למה צריך יועץ נוסף?
כי אישור עקרוני זה לא הסוף – לפעמים הריביות יקרות מדי, לפעמים אפשר לבנות מסלול חכם יותר, ולפעמים אפשר בכלל להשיג מימון בצורה שונה. אני עוזר לך להבין את כל התמונה – לא רק מה שהבנק מוכן להציע.
כמה זה עולה?
שיחת ההיכרות – עליי. רק אחרי שנבין ביחד מה הצורך ומה הפתרון – נוכל לדבר על עלויות, אם בכלל יש. בהרבה מקרים, השירותים שלי חוסכים לך הרבה יותר ממה שהם עולים.
מה אומרים הלקוחות שלי?
הכסף שלך חשוב – תן לי לעזור לך לנהל אותו נכון.
מלא את הפרטים ותיאום שיחת היכרות – בלי התחייבות, בלי עלות.
