החלטות כלכליות לא עושים לבד.
מתכננים נכון, מרוויחים יותר.
עמית טל – סוכן ביטוח פנסיוני, יועץ משכנתאות, רב מוסמך ומתכנן פרישה.
ליווי אישי ואובייקטיבי בקבלת ההחלטות הכלכליות הכי חשובות של החיים:
משכנתאות, פרישה, ביטוחים, השקעות ותפעול פנסיוני.
- מעל 3000 לקוחות מרוצים
- ניסיון בניהול של מעל 100 מיליון ₪
- פגישות בזום או פרונטליות – מה שנוח לך
מי אני ואיך אני יכול לעזור לך?
שמי עמית טל, סוכן ביטוח פנסיוני, יועץ משכנתאות, מתכנן פרישה ורב מוסמך.
במהלך השנים ליוויתי אלפי לקוחות – צעירים, משפחות, עצמאיים וגמלאים – בניהול ההחלטות הכלכליות הכי משמעותיות של החיים.
המומחיות שלי היא לבנות לכל לקוח תכנית אישית חכמה שמביאה תוצאות – בין אם מדובר במשכנתא שלא מאשרים בבנק, בפרישה שדורשת תכנון מס מורכב, או בביטוח בריאות שיכול להציל חיים (ולפעמים גם מאות אלפי שקלים).
כיום אני מלווה למעלה מ-3000 לקוחות ומנהל מעל 100 מיליון שקלים. אבל מה שמייחד אותי באמת הוא היכולת להיכנס לעומק – להבין את התמונה המלאה ולבנות פתרונות חכמים, אישיים ומדויקים.
העולם הפיננסי מלא בהצעות, מושגים, וחוסר ודאות. התפקיד שלי הוא לעשות סדר – ולהתאים לך תכנית מדויקת שתביא אותך למטרה שלך, בלי טריקים ובלי אינטרסים נסתרים.
אני בודק לעומק, מוודא שהכול מתנהל כמו שצריך, מזהה טעויות שאחרים מפספסים – וחוסך ללקוחות שלי עשרות ולעיתים מאות אלפי שקלים.
הגישה שלי משלבת מקצוענות, ניסיון ויצירתיות – ובעיקר מחויבות אישית אמיתית.
רוצה להבין מה הכי נכון עבורך?
מלא את הפרטים ותיאום שיחת היכרות – בלי התחייבות, בלי עלות.
השירותים שלנו
תכנון פרישה
מתכננים נכון – פורשים בטוח
הפרישה לגמלאות היא הזדמנות, אבל גם אתגר. תכנון נכון של קיבוע זכויות, פיזור נכסים ותכנון מס חכם יכול להכפיל את הקצבה החודשית ולחסוך עשרות אלפי שקלים. אני כאן כדי ללוות אותך בתהליך.
ייעוץ משכנתאות
המשכנתא שלך צריכה לשרת אותך – לא להפך
ליווי אישי בתהליך קבלת משכנתא, כולל פתרונות גם במקרים מורכבים שבהם הבנק סירב. עם ניסיון במציאת פתרונות יצירתיים – תוכל לקבל את ההלוואה שמתאימה בדיוק לצרכים שלך.
ביטוח בריאות, חיים ואובדן כושר עבודה
כשהחיים מפתיעים – תדע שאתה מכוסה
התאמה אישית של כיסויים ביטוחיים חיוניים – בריאות, חיים ואובדן כושר עבודה – כדי שתוכל לדעת שבמקרים הכי רגישים, אתה והמשפחה שלך לא תישארו לבד.
ניהול השקעות וחסכונות
לעשות סדר בכסף – ולהתחיל לנהל אותו נכון
בדיקה מעמיקה של קופות גמל, השתלמות, ביטוחי מנהלים ופנסיה. התאמה של תיק השקעות לפי צרכים ומטרות – כולל אסטרטגיות מיסוי חכמות שיחסכו לך כסף כבר מהשנה הראשונה.
תפעול פנסיוני למעסיקים
חיסכון בזמן, שקט נפשי והגנה מתביעות
אם יש לך עובדים – אתה חייב לדווח בממשק פנסיה אחיד. השירות שלי כולל דיווח חכם, זיהוי כשלים, חסכון בזמן – ומניעת טעויות שיכולות לעלות לך הרבה כסף ועצבים.
לא עוד סוכן. שותף אמיתי לצמיחה שלך.
בעולם שבו כולם מציעים ביטוחים, משכנתאות ותכניות השקעה – ההבדל האמיתי הוא באיך עושים את זה.
אצלי אין פתרונות מדף. כל לקוח מקבל ליווי אישי, עם תכנון שמבוסס על הבנה עמוקה של הצרכים, הנכסים, המטרות והמורכבויות שמסביב.
אני בודק כל פרט, מזהה בעיות שאחרים מפספסים, ומביא פתרונות חכמים שבפועל – חוסכים הרבה כסף, כאב ראש ודאגות.
היתרונות שלי
בין אם אתה לפני פרישה, בתהליך רכישת דירה או פשוט רוצה לוודא שהכסף שלך עובד בשבילך – אתה צריך מישהו שמבין את התמונה המלאה. מישהו שמחבר בין ביטוח, השקעות, תכנון מס ומשכנתאות, ולא מפספס את מה שכולם מפספסים.
אלה כמה מהסיבות שלקוחות בוחרים לעבוד איתי לאורך שנים:
- ליווי אישי ומקצועי – לא מוקדן, לא מערכת. אני איתך.
- ניסיון מוכח עם אלפי לקוחות ונכסים של מעל 100 מיליון ₪
- שילוב של מומחיות פנסיונית, השקעות, ביטוח ומשכנתאות – הכל במקום אחד
- ידע מעמיק במיסוי, תכנוני פרישה ותפעול מול רשויות
- רמה גבוהה של אחריות, יסודיות וערכים – גם כי אני רב מוסמך, וגם כי ככה אני עובד
רוצה להבין מה הכי נכון עבורך?
מלא את הפרטים ותיאום שיחת היכרות – בלי התחייבות, בלי עלות.
שאלות נפוצות
מתי כדאי להתחיל לתכנן פרישה?
כמה שיותר מוקדם. תכנון נכון כבר בגיל 60 יכול לחסוך עשרות אלפי שקלים במס ולשפר משמעותית את הקצבה החודשית. ביום שבו פורשים – עושים קיבוע זכויות, ולפני כן כדאי לבדוק שכל מה שצברת אכן מנוהל נכון.
אני כבר מבוטח דרך העבודה, למה שאפנה אליך?
ביטוחים קבוצתיים הם בסיס טוב, אבל הם לא תמיד מתאימים לך אישית. בנוסף, בהרבה מקרים יש כפילויות, כיסויים חסרים או הטבות שאתה בכלל לא מנצל. בדיקה קצרה יכולה לחסוך לך כסף ולהבטיח שאתה באמת מכוסה.
אני כבר קיבלתי אישור משכנתא – למה צריך יועץ נוסף?
כי אישור עקרוני זה לא הסוף – לפעמים הריביות יקרות מדי, לפעמים אפשר לבנות מסלול חכם יותר, ולפעמים אפשר בכלל להשיג מימון בצורה שונה. אני עוזר לך להבין את כל התמונה – לא רק מה שהבנק מוכן להציע.
כמה זה עולה?
שיחת ההיכרות – עליי. רק אחרי שנבין ביחד מה הצורך ומה הפתרון – נוכל לדבר על עלויות, אם בכלל יש. בהרבה מקרים, השירותים שלי חוסכים לך הרבה יותר ממה שהם עולים.
מה אומרים הלקוחות שלי?
הכסף שלך חשוב – תן לי לעזור לך לנהל אותו נכון.
מלא את הפרטים ותיאום שיחת היכרות – בלי התחייבות, בלי עלות.
